AI-agentpack voor financiën
Cashflowplanner
Maakt cashflowprognoses voor 13 weken op basis van je cijfers: runway, wat-als-scenario's, acties om geld te besparen en een samenvatting voor de bank.
Zo werkt het
Een voorbeeld. De situatie is verzonnen om te laten zien hoe het pack werkt.
De situatie
Je hebt een café in Nederland met €19.500 op de bank op ma 2 nov. De omzet is stabiel, en je boekhouder heeft een btw-betaling van €5.600 ingepland op 7 januari.
Dit vraagt het je bijvoorbeeld
- Bedrijfsnaam, land, valuta en je naam
- Banksaldo, de datum en een eventuele kredietlimiet
- Geld in en uit: bedragen, hoe vaak, wanneer
- Openstaande facturen en rekeningen die je nog moet betalen
Ondergrens €15.900 (4 x 3.965 gemiddeld per week uit, naar boven afgerond).
| Week | week van | Begin | In | Uit | Eind | Status |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 | ma 4 jan | 14.240 | 3.100 | 8.400 | 8.940 | ORANJE |
| 11 | ma 11 jan | 8.940 | 3.100 | 3.180 | 8.860 | ORANJE |
| 12 | ma 18 jan | 8.860 | 3.100 | 2.800 | 9.160 | ORANJE |
| 13 | ma 25 jan | 9.160 | 3.100 | 4.000 | 8.260 | ORANJE |
RESULTAAT
Laagste punt: €8.260 in week 13 (week van ma 25 jan)
Status: ORANJE van week 9 tot en met week 13, onder de ondergrens van €15.900
Looptijd: verbruik (51.540 - 40.300) / 13 = 865 per week. 8.260 / 865 = nog 9 weken. Het geld is genoeg voor 22 weken en raakt op rond week 23 (week van ma 5 apr) als de weken daarna op deze lijken.
Conclusie: week 10 is de krappe week. De btw-betaling van €5.600 gaat eruit samen met lonen en leveranciers (8.400), terwijl er maar 3.100 binnenkomt.
Daarna kan het wat-als-scenario's doorrekenen met jouw cijfers, en manieren op een rij zetten om vóór week 10 geld vrij te maken.
Een AI-cashflowplanner in 6 skills, één per taak, voor de AI die je al gebruikt. Hij maakt cashflowprognoses voor 13 weken op basis van je eigen cijfers.
Plak wat er binnenkomt en wat er uitgaat. Hij maakt een prognose per week die klopt, laat je krappe weken zien en hoe lang je geld nog meegaat, test wat-als-scenario's, berekent wat je kunt doen om geld vrij te maken en schrijft een samenvatting van één pagina voor een partner of de bank.
Wat je koopt
- Een prognose voor 13 weken waarin elke rij klopt en elke post laat zien in welke week hij valt
- 6 skills, één per taak, die je één keer toevoegt aan Claude, ChatGPT, Gemini, Grok of Microsoft 365 Copilot, plus tekstbestanden voor elke AI
- Eerlijke cijfers: alles wat aangenomen is, staat in een lijst die jij bevestigt, en alles wat ontbreekt is een gat
- Wat-als-scenario's, acties om geld vrij te maken, een samenvatting voor de bank en wekelijkse updates met de werkelijke cijfers
- Een app, een login of een abonnement. Je betaalt één keer.
- Boekhoudsoftware of een koppeling met je bank. Hij werkt met wat jij plakt.
- Advies over belasting, beleggen of leningen. Neem de prognose mee naar je boekhouder.
- Een tool die raadt wanneer klanten betalen of hoeveel belasting je moet betalen
Je AI nu, en met dit pack
Je maandelijkse inkomsten zijn ongeveer £8,000 en je kosten ongeveer £16,000, dus je verliest zo'n £8,000 per maand. Met £24,600 op de bank heb je ongeveer drie maanden runway. Overweeg een zakelijke lening of een rekening-courantkrediet om het gat te dichten.
Maandgemiddelden verbergen de krappe week, de factuur die in week 2 betaald wordt ontbreekt en hij stelt voor om te lenen.
Week | Week van | Begin | In | Uit | Eind | Status 11 | ma 15 nov | 12,410 | 0 | 1,020 | 11,390 | ORANJE 12 | ma 22 nov | 11,390 | 1,500 | 10,200 | 2,690 | ORANJE 13 | ma 29 nov | 2,690 | 0 | 2,630 | 60 | ORANJE Laagste punt: £60 in week 13 (week van ma 29 nov) Runway: verbruik (48,540 - 24,000) / 13 = 1,888 per week. 60 / 1,888 = 0 weken extra. Het geld gaat 13 weken mee en is op rond week 14 (week van ma 6 dec) als de weken daarna op deze lijken. Lezing: week 12 is de krappe week. Lonen, PAYE en je eigen opnames gaan tegelijk de deur uit (10,200) en er komt maar 1,500 binnen. De btw in week 9 (4,300) zet de daling in. AANNAMES OM TE BEVESTIGEN - Aanbetaling Moorland Brewery 4,500: niet getekend. Geplaatst op ma 4 okt (week 5), zoals je verwacht. Bevestig of corrigeer.
Elke rij klopt, de krappe week wordt genoemd met de oorzaak erbij en de niet-getekende deal wordt gemarkeerd, niet meegeteld. Een verzonnen voorbeeld uit het pack.
De skills in dit pack
6 skills, één per taak. Een skill is een kort instructiebestand dat je één keer aan je AI toevoegt. Hij gaat alleen aan als je om zijn taak vraagt, stelt een paar vragen en controleert zijn werk voordat jij het ziet.
De regel Het verschil zegt wat elke skill doet dat een gewone AI-chat niet doet.
| Liquiditeitsprognose voor 13 weken | Maakt een liquiditeitsprognose per week op basis van je cijfers: 13 weken, of een maandoverzicht van maximaal 12 maanden.Het verschil: Zet elke regel in zijn week van maandag tot zondag, voert vijf controles uit of elke tabel klopt, en noemt elke datum die het voor je moest kiezen, zodat jij die kunt bevestigen. |
| Runwaycheck | Zegt hoe lang je geld meegaat en in welke week je saldo voor het eerst onder nul komt, met de berekening van je burn erbij.Het verschil: Noemt de eerste week onder nul als die er is, rekent anders je wekelijkse burn en de resterende hele weken uit, toont elke som, en adviseert nooit over rood staan. |
| Wat-als-scenario's voor je cashflow | Draait een aangepaste kopie van je prognose, of de standaard stresstest, en vergelijkt die met de basis.Het verschil: Wijzigt alleen wat jij noemt, houdt je minimale kasniveau aan, en voert een vaste stresstest uit: grootste betaler 4 weken te laat, ongefactureerde inkomsten 20% lager, en daarna allebei. |
| Acties voor je cashflow | Zet tot vijf manieren op een rij om geld eerder binnen te krijgen of later te betalen, elk berekend op basis van je eigen regels.Het verschil: Rangschikt tot vijf acties op hoeveel elke actie je laagste week optilt, markeert stappen die alleen de timing verschuiven, en noemt nooit lenen, uitstel van belasting of ontslagen. |
| Cashoverzicht voor bank en partners | Schrijft een cashoverzicht van één pagina voor een partner, bank of geldverstrekker, onder de 350 woorden, op basis van je prognose.Het verschil: Toont altijd de laagste of rode week, haalt risico's alleen uit scenario's die al zijn doorgerekend of uit genoemde aannames, en noemt alleen acties als jij zegt dat ze lopen. |
| Prognose bijwerken met werkelijke cijfers | Vergelijkt vorige week met de prognose, controleert die aan je banksaldo en schuift een week door.Het verschil: Controleert je regels tot op de eenheid aan het banksaldo, noemt elk verschil onverklaard in plaats van te gokken, en stelt een nieuw minimaal kasniveau vast voor de volgende 13 weken. |
Zo gebruik je het
- Upload elke skill één keer vanuit de map 1 - Skills in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok of Microsoft 365 Copilot. Elke skill gaat vanzelf aan als zijn taak aan de orde is.
- Geen skills in je abonnement, of een andere AI? Voeg het alles-in-één-bestand toe aan een chat, of zet de skillbestanden in een project of custom GPT.
- Vraag in gewone woorden om het werk. De skill stelt eerst een paar korte vragen en doet dan de taak.
Bekijk de installatiestappen voor elke AI voordat je koopt.
Wat je krijgt
Een zipbestand, direct na je betaling. Erin zit:
- Een start-here-pdf met de klikken voor elke AI.
- 6 skills, één per taak, klaar om te uploaden in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok of Microsoft 365 Copilot.
- Dezelfde skills als tekstbestanden voor ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot of een andere AI, en één alles-in-één-bestand.
Goed om te weten
- Hij werkt alleen met de cijfers die jij plakt of uploadt. Hij maakt geen verbinding met je bank of boekhoudsoftware.
- Hij rekent nooit belasting uit en geeft geen advies over belasting, beleggen of leningen. Bij elke prognose staat dat je hem door je boekhouder laat checken.
- Elke tabel wordt gecontroleerd voordat je hem ziet: beginsaldo plus in min uit is eindsaldo, elke week, met de berekening erbij.
- Schrijf je investeerders over je geld en runway? Investeerdersupdate-schrijver maakt van je cijfers een maandelijkse update.
- 14 dagen om je geld terug te krijgen als het niet doet wat op deze pagina staat.
Wat zit er in de download
15 bestanden in één zip, direct klaar na betaling.
| 00_START_HERE.pdf | De twee manieren om het in te stellen, de klikken voor elke AI, en wat elke skill doet. |
|---|---|
| 1 - Skills | 6 skillbestanden (.zip), één per taak. Upload elk bestand één keer in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok of Microsoft 365 Copilot.Liquiditeitsprognose voor 13 weken, Runwaycheck, Wat-als-scenario's voor je cashflow, Acties voor je cashflow, Cashoverzicht voor bank en partners, Prognose bijwerken met werkelijke cijfers |
| 2 - Text files for any AI | Dezelfde 6 skills als tekstbestanden, de instructies om in een project of custom GPT te plakken, en alle skills in één bestand van ongeveer 20.500 woorden om aan elke chat toe te voegen. |
Vragen
Met welke AI werkt het?
Claude, ChatGPT, Gemini, Grok en Microsoft 365 Copilot nemen de skills allemaal aan als upload. Heeft je abonnement geen skills, of gebruik je een andere AI, gebruik dan dezelfde skills als tekstbestanden, in een chat of een project.
Hoe stel ik het in?
Upload elke skill één keer in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok of Microsoft 365 Copilot. Daarna gaat die vanzelf aan als zijn taak aan de orde is. Anders voeg je het alles-in-één-bestand toe aan een chat, of zet je de skillbestanden in een project of custom GPT. In de start-here-pdf staan de klikken.
Waarom losse skills in plaats van één grote agent?
Elke skill doet één taak en bevat alleen de regels, cijfers en controles voor die taak, zodat hij gefocust blijft en de AI taken niet door elkaar haalt. Je kunt alleen de skills uploaden die je nodig hebt.
Kan mijn team het gebruiken?
Ja, binnen één bedrijf. Iedereen stelt het in zijn eigen AI in. Je mag de bestanden niet doorverkopen of publiceren.
Verstuurt het iets namens mij?
Nee. Het schrijft concepten, jij leest en verstuurt. Het neemt nooit zelf contact op met iemand.
Is het een abonnement?
Nee. Je betaalt één keer en de bestanden zijn van jou om te houden en aan te passen.
Wat als het voor mij niet werkt?
Je hebt 14 dagen om je geld terug te krijgen als het niet doet wat op deze pagina staat. Vertel ons wat je vroeg en wat je terugkreeg.
Meer financiën
Alles bekijken
Debiteurenbeheer$39Volgt onbetaalde facturen op: eerst beleefde, dan stevige herinneringen op vaste dagen, laatste aanmaningen, betalingsregelingen, een belscript en ouderdomsoverzichten.
Investeerdersupdate-schrijver$39Schrijft maandelijkse of driemaandelijkse investeerdersupdates op basis van je notities: kerncijfers, kaspositie en runway, successen, tegenvallers en verzoeken.
Pitchdeck-schrijver$49Schrijft pitchdecks voor investeerders en sales: slidetitels met de kernboodschap, sprekersnotities, te verwachten vragen en de mail om het deck mee te versturen.
Offerte- en prijscalculator$49Prijst opdrachten op basis van je eigen kosten: offertes op kostprijs-plus, dagtarieven, niveaus, pakketten, margechecks, kortingsgrenzen en de offertemail.