Pack d'agent IA pour la finance
Prévisionnel de trésorerie
Construit des prévisionnels de trésorerie sur 13 semaines à partir de vos chiffres : autonomie financière, scénarios, actions pour préserver la trésorerie et synthèse pour la banque.
Voir le pack en action
Un exemple. La situation est inventée pour montrer comment fonctionne le pack.
La situation
Vous tenez un café à Bordeaux avec 19 500 € en banque le lundi 2 novembre. Le chiffre d'affaires est stable, et votre expert-comptable vous signale un paiement de TVA de 5 600 € à régler le 7 janvier.
Ce qu'il vous demande, par exemple
- Nom de l'entreprise, pays, devise et votre nom
- Trésorerie en banque, à quelle date, découvert éventuel
- Entrées et sorties : montants, fréquence, dates
- Factures clients impayées et factures à régler
Seuil plancher 15 900 € (4 x 3 965 de sorties hebdomadaires moyennes, arrondi au-dessus).
| Semaine | Sem. du | Ouverture | Entrées | Sorties | Clôture | Statut |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 | lun. 4 janv. | 14 240 | 3 100 | 8 400 | 8 940 | ORANGE |
| 11 | lun. 11 janv. | 8 940 | 3 100 | 3 180 | 8 860 | ORANGE |
| 12 | lun. 18 janv. | 8 860 | 3 100 | 2 800 | 9 160 | ORANGE |
| 13 | lun. 25 janv. | 9 160 | 3 100 | 4 000 | 8 260 | ORANGE |
RÉSULTAT
Point bas : 8 260 € en semaine 13 (sem. du lun. 25 janv.)
Statut : ORANGE de la semaine 9 à la semaine 13, sous le seuil de 15 900 €
Autonomie : consommation (51 540 - 40 300) / 13 = 865 par semaine. 8 260 / 865 = 9 semaines de plus. La trésorerie tient 22 semaines et s'épuise vers la semaine 23 (sem. du lun. 5 avr.) si les semaines suivantes ressemblent à celles-ci.
Lecture : la semaine 10 est la plus tendue. Les 5 600 € de TVA partent en même temps que les salaires et les fournisseurs (8 400), et seuls 3 100 entrent.
Il peut ensuite simuler des scénarios sur vos chiffres, puis lister des moyens de dégager de la trésorerie avant la semaine 10.
Un planificateur de trésorerie IA en 6 skills, une par tâche, pour l'IA que vous utilisez déjà. Il construit des prévisions de trésorerie sur 13 semaines à partir de vos propres chiffres.
Collez vos entrées et vos sorties d'argent. Il construit une prévision semaine par semaine qui tombe juste, montre vos semaines tendues et combien de temps votre trésorerie tient, teste des scénarios, chiffre les moyens de libérer de la trésorerie et rédige une synthèse d'une page pour un associé ou une banque.
Ce que vous achetez
- Une prévision sur 13 semaines où chaque ligne tombe juste et indique la semaine où elle intervient
- 6 skills, une par tâche, que vous ajoutez une fois à Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot, plus des fichiers texte pour n'importe quelle IA
- Des chiffres honnêtes : toute hypothèse est listée pour que vous la confirmiez, toute donnée manquante est signalée comme un manque
- Scénarios « et si », actions pour préserver la trésorerie, synthèse pour la banque et mises à jour hebdomadaires avec le réel
- Une application, un identifiant ou un abonnement. Vous payez une seule fois.
- Un logiciel de comptabilité ou une connexion bancaire. Il travaille à partir de ce que vous collez.
- Des conseils fiscaux, d'investissement ou de financement. Montrez la prévision à votre expert-comptable.
- Un outil qui devine quand les clients paieront ou combien d'impôts vous devez
Votre IA aujourd'hui, et avec ce pack
Vos revenus mensuels sont d'environ £8,000 et vos charges d'environ £16,000, vous perdez donc environ £8,000 par mois. Avec £24,600 en banque, vous avez environ trois mois d'autonomie. Envisagez un prêt professionnel ou un découvert pour combler l'écart.
Les moyennes mensuelles cachent la semaine tendue, la facture due en semaine 2 manque, et il propose d'emprunter.
Semaine | Sem. du | Ouverture | Entrées | Sorties | Clôture | Statut 11 | lun. 15 nov. | 12 410 | 0 | 1 020 | 11 390 | ORANGE 12 | lun. 22 nov. | 11 390 | 1 500 | 10 200 | 2 690 | ORANGE 13 | lun. 29 nov. | 2 690 | 0 | 2 630 | 60 | ORANGE Point le plus bas : £60 en semaine 13 (sem. du lun. 29 nov.) Autonomie : consommation (48 540 - 24 000) / 13 = 1 888 par semaine. 60 / 1 888 = 0 semaine de plus. La trésorerie tient 13 semaines et s'épuise vers la semaine 14 (sem. du lun. 6 déc.) si les semaines suivantes ressemblent à celles-ci. Lecture : la semaine 12 est la plus tendue. Salaires, PAYE et vos prélèvements personnels sortent ensemble (10 200) et seuls 1 500 rentrent. La TVA de la semaine 9 (4 300) amorce la baisse. HYPOTHÈSES À CONFIRMER - Acompte Moorland Brewery 4 500 : non signé. Placé le lun. 4 oct. (semaine 5), comme vous le prévoyez. Confirmez ou corrigez.
Chaque ligne tombe juste, la semaine tendue est nommée avec sa cause, et l'affaire non signée est signalée, pas comptée. Exemple fictif tiré du pack.
Les skills incluses
6 skills, une par tâche. Une skill est un court fichier d'instructions que vous ajoutez une fois à votre IA. Elle ne s'active que lorsque vous demandez sa tâche, pose quelques questions et vérifie son travail avant que vous ne le voyiez.
La ligne Différence indique ce que chaque skill fait de plus qu'un simple chat avec une IA.
| Prévision de trésorerie à 13 semaines | Construit une prévision de trésorerie semaine par semaine à partir de vos chiffres : 13 semaines, ou une vue mensuelle jusqu'à 12 mois.Différence : Place chaque ligne dans sa semaine du lundi au dimanche, effectue cinq contrôles pour vérifier que chaque tableau tombe juste, et liste chaque date qu'elle a dû choisir pour que vous la confirmiez. |
| Autonomie de trésorerie | Indique combien de temps dure votre trésorerie et la première semaine où elle passe sous zéro, avec le calcul de la consommation affiché.Différence : Indique la première semaine sous zéro s'il y en a une, sinon calcule votre consommation hebdomadaire et le nombre de semaines entières restantes, montre chaque calcul, et ne donne jamais de conseil sur un découvert. |
| Scénarios de trésorerie | Fait tourner une copie modifiée de votre prévision, ou le test de résistance standard, et la compare à la base.Différence : Ne modifie que ce que vous indiquez, garde votre niveau de trésorerie minimum, et effectue un test de résistance fixe : plus gros payeur en retard de 4 semaines, revenus non facturés inférieurs de 20 %, puis les deux. |
| Actions de trésorerie | Liste jusqu'à cinq moyens de faire rentrer l'argent plus tôt ou de payer plus tard, chacun chiffré à partir de vos propres lignes.Différence : Classe jusqu'à cinq actions selon leur effet sur votre semaine la plus basse, signale celles qui ne font que décaler les dates, et ne propose jamais d'emprunt, de report d'impôts ni de réduction d'effectifs. |
| Synthèse de trésorerie pour banque et associés | Rédige une synthèse de trésorerie d'une page pour un associé, une banque ou un prêteur, en moins de 350 mots, à partir de votre prévision.Différence : Montre toujours la semaine la plus basse ou dans le rouge, ne reprend que des risques issus de scénarios déjà calculés ou d'hypothèses déclarées, et ne liste des actions que si vous dites qu'elles sont en cours. |
| Mise à jour de la prévision avec le réel | Compare la semaine passée à la prévision, la rapproche de votre solde bancaire et décale la prévision d'une semaine.Différence : Rapproche vos lignes du solde bancaire à l'unité près, qualifie tout écart de non expliqué au lieu de deviner, et fixe un nouveau niveau de trésorerie minimum pour les 13 semaines suivantes. |
Comment l'utiliser
- Importez chaque skill une fois depuis le dossier 1 - Skills dans Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. Chacune s'active d'elle-même quand sa tâche se présente.
- Pas de skills dans votre offre, ou une autre IA ? Joignez le fichier tout-en-un à un chat, ou ajoutez les fichiers des skills à un projet ou à un GPT personnalisé.
- Demandez le travail avec vos mots. La skill pose d'abord quelques questions courtes, puis fait le travail.
Consultez les étapes d'installation pour chaque IA avant d'acheter.
Ce que vous recevez
Un fichier zip, dès le paiement. Il contient :
- Un PDF de démarrage avec les clics à faire pour chaque IA.
- 6 skills, une par tâche, prêtes à importer dans Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.
- Les mêmes skills en fichiers texte pour ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot ou toute autre IA, et un fichier tout-en-un.
Bon à savoir
- Il travaille uniquement à partir des chiffres que vous collez ou importez. Il ne se connecte ni à votre banque ni à votre logiciel de comptabilité.
- Il ne calcule jamais d'impôts et ne donne aucun conseil fiscal, d'investissement ou de financement. Chaque prévision vous invite à la faire vérifier par votre expert-comptable.
- Chaque tableau est vérifié avant que vous le voyiez : ouverture plus entrées moins sorties égale clôture, chaque semaine, calculs à l'appui.
- Vous écrivez à vos investisseurs sur la trésorerie et l'autonomie ? Rédacteur de reporting investisseurs transforme vos chiffres en reporting mensuel.
- 14 jours pour être remboursé s'il ne fait pas ce qu'indique cette page.
Contenu du téléchargement
15 fichiers dans un seul zip, disponibles dès le paiement.
| 00_START_HERE.pdf | Les deux façons de l'installer, les clics à faire pour chaque IA, et ce que fait chaque skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 6 fichiers de skill (.zip), un par tâche. Importez chacun une seule fois dans Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.Prévision de trésorerie à 13 semaines, Autonomie de trésorerie, Scénarios de trésorerie, Actions de trésorerie, Synthèse de trésorerie pour banque et associés, Mise à jour de la prévision avec le réel |
| 2 - Text files for any AI | Les mêmes 6 skills en fichiers texte, les instructions à coller dans un projet ou un GPT personnalisé, et toutes les skills dans un seul fichier d'environ 20 500 mots à joindre à n'importe quel chat. |
Questions
Avec quelles IA fonctionne-t-il ?
Claude, ChatGPT, Gemini, Grok et Microsoft 365 Copilot acceptent tous l'import des skills. Si votre offre n'inclut pas les skills, ou sur toute autre IA, utilisez les mêmes skills en fichiers texte, dans un chat ou un projet.
Comment l'installer ?
Importez chaque skill une fois dans Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. Elle s'active ensuite d'elle-même quand sa tâche se présente. Sinon, joignez le fichier tout-en-un à un chat, ou ajoutez les fichiers des skills à un projet ou à un GPT personnalisé. Le PDF de démarrage indique les clics à faire.
Pourquoi des skills séparées plutôt qu'un seul gros agent ?
Chaque skill fait une seule tâche et ne contient que les règles, les chiffres et les contrôles de cette tâche : elle reste concentrée et l'IA ne mélange pas les tâches. Vous pouvez n'importer que celles dont vous avez besoin.
Mon équipe peut-elle l'utiliser ?
Oui, au sein d'une même entreprise. Chaque personne l'installe dans sa propre IA. Vous ne pouvez ni revendre ni publier les fichiers.
Envoie-t-il quelque chose à ma place ?
Non. Il rédige, vous relisez et vous envoyez. Il ne contacte jamais personne.
Est-ce un abonnement ?
Non. Vous payez une seule fois et les fichiers sont à vous, à conserver et à modifier.
Et s'il ne fonctionne pas pour moi ?
Vous avez 14 jours pour être remboursé s'il ne fait pas ce qu'indique cette page. Dites-nous ce que vous lui avez demandé et ce qu'il a répondu.
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