Pack de agente IA de finanzas
Planificador de tesorería
Crea previsiones de tesorería a 13 semanas con tus cifras: runway, escenarios hipotéticos, medidas para ahorrar liquidez y un resumen para el banco.
Míralo en acción
Un ejemplo. La situación es inventada para mostrar cómo funciona el pack.
La situación
Tienes una cafetería en Zaragoza con 19.500 € en el banco el lunes 2 de noviembre. La caja es estable, y tu gestor te avisa de un pago de IVA de 5.600 € el 7 de enero.
Lo que te pregunta, por ejemplo
- Nombre del negocio, país, moneda y tu nombre
- Saldo en el banco, a qué fecha, y descubierto si lo hay
- Entradas y salidas: importes, frecuencia y fechas
- Facturas pendientes de cobro y de pago
Colchón mínimo 15.900 € (4 x 3.965 de salidas semanales medias, redondeado al alza).
| Semana | Semana del | Inicial | Entradas | Salidas | Final | Estado |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 | lun 4 ene | 14.240 | 3.100 | 8.400 | 8.940 | ÁMBAR |
| 11 | lun 11 ene | 8.940 | 3.100 | 3.180 | 8.860 | ÁMBAR |
| 12 | lun 18 ene | 8.860 | 3.100 | 2.800 | 9.160 | ÁMBAR |
| 13 | lun 25 ene | 9.160 | 3.100 | 4.000 | 8.260 | ÁMBAR |
RESULTADO
Punto más bajo: 8.260 € en la semana 13 (semana del lun 25 ene)
Estado: ÁMBAR de la semana 9 a la 13, por debajo del colchón de 15.900 €
Autonomía: consumo (51.540 - 40.300) / 13 = 865 a la semana. 8.260 / 865 = 9 semanas más. La caja dura 22 semanas y se agota hacia la semana 23 (semana del lun 5 abr) si las semanas siguientes se parecen a estas.
Lectura: la semana 10 es la más ajustada. Los 5.600 € de IVA salen junto con nóminas y proveedores (8.400) y solo entran 3.100.
Después puede simular escenarios con tus cifras y listar formas de liberar caja antes de la semana 10.
Un planificador de tesorería con IA en 6 skills, una por tarea, para la IA que ya usas. Crea previsiones de tesorería a 13 semanas con tus propias cifras.
Pega lo que entra y lo que sale. Crea una previsión semana a semana que cuadra, muestra tus semanas más justas y cuánto te dura la caja, prueba escenarios hipotéticos, calcula cuánto liberan distintas formas de conseguir liquidez y redacta un resumen de una página para un socio o el banco.
Qué compras
- Una previsión a 13 semanas en la que cada fila cuadra y cada línea muestra la semana en que se cobra o se paga
- 6 skills, una por tarea, que añades una vez a Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot, más archivos de texto para cualquier IA
- Cifras honestas: todo lo supuesto aparece en una lista para que lo confirmes y lo que falta queda marcado como hueco
- Escenarios hipotéticos, acciones para liberar caja, un resumen para el banco y actualizaciones semanales con datos reales
- Una app, un inicio de sesión o una suscripción. Pagas una vez.
- Un programa de contabilidad o una conexión con el banco. Trabaja con lo que pegas.
- Asesoramiento fiscal, de inversión o de financiación. Lleva la previsión a tu asesor.
- Una herramienta que adivina cuándo te pagarán los clientes o cuántos impuestos debes
Tu IA hoy, y con esto
Tus ingresos mensuales son de unos £8,000 y tus costes de unos £16,000, así que pierdes unos £8,000 al mes. Con £24,600 en el banco tienes unos tres meses de margen. Plantéate un préstamo o un descubierto para cubrir la diferencia.
Las medias mensuales esconden la semana más justa, falta la factura que vence en la semana 2 y encima sugiere pedir prestado.
Semana | Sem. del | Saldo inicial | Entradas | Salidas | Saldo final | Estado 11 | lun 15 nov | 12,410 | 0 | 1,020 | 11,390 | ÁMBAR 12 | lun 22 nov | 11,390 | 1,500 | 10,200 | 2,690 | ÁMBAR 13 | lun 29 nov | 2,690 | 0 | 2,630 | 60 | ÁMBAR Punto más bajo: £60 en la semana 13 (sem. del lun 29 nov) Margen de caja: consumo (48,540 - 24,000) / 13 = 1,888 a la semana. 60 / 1,888 = 0 semanas más. La caja dura 13 semanas y se agota hacia la semana 14 (sem. del lun 6 dic) si las semanas siguientes se parecen a estas. Lectura: la semana 12 es la más justa. Las nóminas, el PAYE y tus retiradas salen a la vez (10,200) y solo entran 1,500. El IVA de la semana 9 (4,300) inicia la caída. SUPUESTOS QUE CONFIRMAR - Anticipo de Moorland Brewery 4,500: sin firmar. Colocado el lun 4 oct (semana 5), como esperas. Confírmalo o corrígelo.
Cada fila cuadra, la semana más justa aparece con su causa y el acuerdo sin firmar se señala, no se da por hecho. Ejemplo inventado del pack.
Las skills que incluye
6 skills, una por tarea. Una skill es un archivo breve de instrucciones que añades a tu IA una sola vez. Solo se activa cuando le pides su tarea, te hace unas pocas preguntas y revisa su trabajo antes de que lo veas.
La línea Diferencia dice lo que hace cada skill y un chat de IA normal no.
| Previsión de tesorería a 13 semanas | Crea una previsión de tesorería semana a semana con tus cifras: 13 semanas, o una vista mensual de hasta 12 meses.Diferencia: Coloca cada línea en su semana de lunes a domingo, hace cinco comprobaciones de que cada tabla cuadra y enumera cada fecha que ha tenido que decidir para que la confirmes. |
| Revisión del runway de caja | Te dice cuánto te dura la caja y la primera semana en que baja de cero, con el cálculo del consumo a la vista.Diferencia: Indica la primera semana por debajo de cero si la hay; si no, calcula tu consumo semanal y las semanas completas que quedan, muestra cada suma y nunca da consejos sobre descubiertos. |
| Escenarios de tesorería | Ejecuta una copia modificada de tu previsión, o la prueba de estrés estándar, y la compara con la base.Diferencia: Cambia solo lo que tú indicas, mantiene tu nivel mínimo de caja y hace una prueba de estrés fija: el mayor pagador con 4 semanas de retraso, los ingresos sin facturar un 20 % más bajos y luego ambas cosas. |
| Acciones de tesorería | Enumera hasta cinco formas de cobrar antes o pagar más tarde, cada una calculada a partir de tus propias líneas.Diferencia: Ordena hasta cinco acciones según cuánto suben tu semana más baja, marca las que solo mueven fechas y nunca propone pedir préstamos, retrasar impuestos ni recortar plantilla. |
| Resumen de tesorería para banco y socios | Escribe un resumen de tesorería de una página para un socio, un banco o un prestamista, de menos de 350 palabras, a partir de tu previsión.Diferencia: Siempre muestra la semana más baja o en rojo, solo toma riesgos de escenarios ya ejecutados o de supuestos indicados y solo enumera acciones si dices que ya están en marcha. |
| Actualización de la previsión con datos reales | Compara la semana pasada con la previsión, la cuadra con tu saldo bancario y avanza una semana.Diferencia: Cuadra tus líneas con el saldo bancario hasta la unidad, califica cualquier diferencia como sin explicar en lugar de adivinar y fija un nuevo nivel mínimo de caja para las 13 semanas siguientes. |
Cómo se usa
- Sube cada skill una vez desde la carpeta 1 - Skills a Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. Cada una se activa sola cuando surge su tarea.
- ¿Tu plan no incluye skills o usas otra IA? Adjunta el archivo con todo a un chat, o añade los archivos de las skills a un proyecto o GPT personalizado.
- Pide el trabajo con tus palabras. La skill hace primero unas pocas preguntas breves y luego hace la tarea.
Consulta los pasos de configuración para cada IA antes de comprar.
Qué recibes
Un archivo zip, en cuanto pagas. Dentro:
- Un PDF de inicio con los clics para cada IA.
- 6 skills, una por tarea, listas para subir a Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.
- Las mismas skills como archivos de texto para ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot o cualquier otra IA, y un archivo con todo junto.
Conviene saber
- Solo trabaja con las cifras que pegas o subes. No se conecta a tu banco ni a tu programa de contabilidad.
- Nunca calcula impuestos ni da asesoramiento fiscal, de inversión o de financiación. Cada previsión te indica que la revises con tu asesor.
- Cada tabla se comprueba antes de que la veas: saldo inicial más entradas menos salidas igual a saldo final, cada semana, con el cálculo a la vista.
- ¿Escribes a inversores sobre caja y margen? Redactor de informes para inversores convierte tus cifras en un informe mensual.
- 14 días para recuperar tu dinero si no hace lo que dice esta página.
Qué incluye la descarga
15 archivos en un zip, disponibles nada más pagar.
| 00_START_HERE.pdf | Las dos formas de configurarlo, los clics para cada IA y lo que hace cada skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 6 archivos de skill (.zip), uno por tarea. Sube cada uno una vez en Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.Previsión de tesorería a 13 semanas, Revisión del runway de caja, Escenarios de tesorería, Acciones de tesorería, Resumen de tesorería para banco y socios, Actualización de la previsión con datos reales |
| 2 - Text files for any AI | Las mismas 6 skills en archivos de texto, las instrucciones para pegar en un proyecto o GPT personalizado, y todas las skills en un solo archivo de unas 20.500 palabras para adjuntar a cualquier chat. |
Preguntas
¿Con qué IA funciona?
En Claude, ChatGPT, Gemini, Grok y Microsoft 365 Copilot las skills se suben tal cual. Si tu plan no incluye skills, o en cualquier otra IA, usa las mismas skills como archivos de texto, en un chat o en un proyecto.
¿Cómo lo configuro?
Sube cada skill una vez en Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. A partir de ahí se activa sola cuando surge su tarea. Si no, adjunta el archivo con todo a un chat, o añade los archivos de las skills a un proyecto o GPT personalizado. El PDF de inicio tiene los clics.
¿Por qué skills separadas en lugar de un gran agente?
Cada skill hace una tarea y contiene solo las reglas, cifras y comprobaciones de esa tarea, así no pierde el foco y la IA no mezcla tareas. Puedes subir solo las que necesites.
¿Puede usarlo mi equipo?
Sí, dentro de una misma empresa. Cada persona lo configura en su propia IA. No puedes revender ni publicar los archivos.
¿Envía algo por mí?
No. Redacta, tú lees y envías. Nunca contacta con nadie.
¿Es una suscripción?
No. Pagas una vez y los archivos son tuyos para siempre y puedes modificarlos.
¿Y si no me funciona?
Tienes 14 días para recuperar tu dinero si no hace lo que dice esta página. Cuéntanos qué le pediste y qué te devolvió.
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