Pack agente IA per la finanza
Pianificatore del cash flow
Crea previsioni di cash flow a 13 settimane dai tuoi numeri: runway, scenari what-if, azioni per risparmiare liquidità e un riepilogo per la banca.
Guardalo all'opera
Un esempio. La situazione è inventata per mostrare come funziona il pack.
La situazione
Gestisci un bar a Torino e lunedì 2 novembre hai 19.500 € in banca. Gli incassi sono stabili e il commercialista ti ha detto che a gennaio dovrai versare 5.600 € di IVA.
Cosa ti chiede, per esempio
- Nome dell'attività, paese, valuta e il tuo nome
- Saldo in banca, a che data, eventuale fido
- Entrate e uscite: importi, frequenza, quando
- Fatture da incassare e conti da pagare
Soglia minima 15.900 € (4 x 3.965 di uscite medie settimanali, arrotondato per eccesso).
| Settimana | Dal | Apertura | Entrate | Uscite | Chiusura | Stato |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 | lun 4 gen | 14.240 | 3.100 | 8.400 | 8.940 | GIALLO |
| 11 | lun 11 gen | 8.940 | 3.100 | 3.180 | 8.860 | GIALLO |
| 12 | lun 18 gen | 8.860 | 3.100 | 2.800 | 9.160 | GIALLO |
| 13 | lun 25 gen | 9.160 | 3.100 | 4.000 | 8.260 | GIALLO |
RISULTATO
Punto più basso: 8.260 € nella settimana 13 (dal lun 25 gen)
Stato: GIALLO dalla settimana 9 alla 13, sotto la soglia di 15.900 €
Autonomia: consumo (51.540 - 40.300) / 13 = 865 a settimana. 8.260 / 865 = 9 settimane in più. La cassa dura 22 settimane e si esaurisce verso la settimana 23 (dal lun 5 apr) se le settimane successive saranno simili a queste.
Lettura: la settimana 10 è quella critica. Il versamento IVA di 5.600 € esce insieme a stipendi e fornitori (8.400) ed entrano solo 3.100.
Poi può simulare scenari sui tuoi numeri e indicarti come liberare liquidità prima della settimana 10.
Un pianificatore del cash flow con IA in 6 skill, una per compito, per l'IA che usi già. Crea previsioni di cassa a 13 settimane partendo dai tuoi numeri.
Incolla entrate e uscite. Costruisce una previsione settimana per settimana che quadra, mostra le settimane critiche e quanto dura la tua liquidità, simula scenari, quantifica i modi per liberare cassa e scrive una sintesi di una pagina per un socio o per la banca.
Cosa stai comprando
- Una previsione a 13 settimane in cui ogni riga quadra e ogni voce indica la settimana in cui arriva
- 6 skill, una per compito, da aggiungere una volta su Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot, più file di testo per qualsiasi IA
- Numeri onesti: ogni ipotesi è elencata perché tu la confermi, ogni dato mancante è segnalato come lacuna
- Scenari what-if, azioni per liberare cassa, una sintesi per la banca e aggiornamenti settimanali con i dati effettivi
- Un'app, un login o un abbonamento. Paghi una volta sola.
- Un software di contabilità o un collegamento con la banca. Lavora con quello che incolli.
- Consulenza fiscale, sugli investimenti o sui finanziamenti. Porta la previsione al tuo commercialista.
- Uno strumento che indovina quando pagheranno i clienti o quante tasse devi
La tua IA oggi, e con questo pack
Le tue entrate mensili sono circa £8,000 e i costi circa £16,000, quindi perdi circa £8,000 al mese. Con £24,600 in banca hai circa tre mesi di autonomia. Valuta un prestito aziendale o uno scoperto per coprire la differenza.
Le medie mensili nascondono la settimana critica, manca la fattura in scadenza nella settimana 2 e suggerisce di indebitarsi.
Sett. | Dal | Apertura | Entrate | Uscite | Chiusura | Stato 11 | lun 15 nov | 12,410 | 0 | 1,020 | 11,390 | GIALLO 12 | lun 22 nov | 11,390 | 1,500 | 10,200 | 2,690 | GIALLO 13 | lun 29 nov | 2,690 | 0 | 2,630 | 60 | GIALLO Punto più basso: £60 nella settimana 13 (dal lun 29 nov) Autonomia: consumo (48,540 - 24,000) / 13 = 1,888 a settimana. 60 / 1,888 = 0 settimane in più. La cassa dura 13 settimane e si esaurisce verso la settimana 14 (dal lun 6 dic) se le settimane successive saranno simili. Lettura: la settimana 12 è quella critica. Stipendi, PAYE e i tuoi prelievi escono insieme (10,200) ed entrano solo 1,500. L'IVA della settimana 9 (4,300) avvia il calo. IPOTESI DA CONFERMARE - Acconto Moorland Brewery 4,500: non firmato. Inserito lun 4 ott (settimana 5) come ti aspetti. Conferma o correggi.
Ogni riga quadra, la settimana critica è indicata con la sua causa e l'accordo non firmato è segnalato, non conteggiato. Esempio inventato, tratto dal pack.
Le skill incluse
6 skill, una per compito. Una skill è un breve file di istruzioni che aggiungi una volta alla tua IA. Si attiva solo quando chiedi il suo compito, fa qualche domanda e controlla il lavoro prima che tu lo veda.
La riga La differenza dice cosa fa ogni skill che una semplice chat IA non fa.
| Previsione di cassa a 13 settimane | Crea una previsione di cassa settimana per settimana dai tuoi numeri: 13 settimane, o una vista mensile fino a 12 mesi.La differenza: Colloca ogni riga nella sua settimana da lunedì a domenica, esegue cinque controlli che ogni tabella torni ed elenca ogni data che ha dovuto decidere, perché tu la confermi. |
| Controllo dell'autonomia di cassa | Dice quanto dura la tua cassa e la prima settimana in cui va sotto zero, con il calcolo del burn in vista.La differenza: Indica la prima settimana sotto zero se c'è, altrimenti calcola il tuo burn settimanale e le settimane intere rimaste, mostra ogni calcolo e non dà mai consigli sullo scoperto. |
| Scenari what-if sulla cassa | Esegue una copia modificata della tua previsione, o lo stress test standard, e la confronta con la base.La differenza: Cambia solo ciò che indichi, mantiene il tuo livello minimo di cassa ed esegue uno stress test fisso: il cliente che paga di più in ritardo di 4 settimane, entrate non ancora fatturate più basse del 20%, poi entrambe le cose. |
| Azioni sulla cassa | Elenca fino a cinque modi per incassare prima o pagare dopo, ognuno dimensionato sulle tue righe.La differenza: Ordina fino a cinque azioni in base a quanto alzano la tua settimana più bassa, segna le mosse che spostano solo i tempi e non elenca mai prestiti, rinvii delle tasse o tagli al personale. |
| Riepilogo di cassa per banca e soci | Scrive un riepilogo di cassa di una pagina per un socio, una banca o un finanziatore, sotto le 350 parole, dalla tua previsione.La differenza: Mostra sempre la settimana più bassa o in rosso, prende i rischi solo da scenari già eseguiti o ipotesi dichiarate ed elenca le azioni solo se dici che sono in corso. |
| Aggiornamento della previsione con i dati reali | Confronta la settimana scorsa con la previsione, la verifica con il saldo bancario e fa avanzare la previsione di una settimana.La differenza: Verifica le tue righe con il saldo bancario all'unità, definisce non spiegato ogni scarto invece di tirare a indovinare e fissa un nuovo livello minimo di cassa per le prossime 13 settimane. |
Come si usa
- Carica ogni skill una volta dalla cartella 1 - Skills su Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. Ognuna si attiva da sola quando serve il suo compito.
- Il tuo piano non ha le skill, o usi un'altra IA? Allega il file unico a una chat, oppure aggiungi i file delle skill a un progetto o a un GPT personalizzato.
- Chiedi il lavoro a parole tue. La skill fa prima qualche breve domanda, poi svolge il compito.
Guarda i passaggi di configurazione per ogni IA prima di acquistare.
Cosa ricevi
Un file zip, subito dopo il pagamento. Dentro:
- Un PDF start-here con i clic per ogni IA.
- 6 skill, una per compito, pronte da caricare su Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.
- Le stesse skill come file di testo per ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot o qualsiasi altra IA, più un file unico con tutto.
Buono a sapersi
- Lavora solo con i numeri che incolli o carichi. Non si collega alla tua banca né al software di contabilità.
- Non calcola mai le tasse e non dà consulenza fiscale, sugli investimenti o sui finanziamenti. Ogni previsione ti dice di verificarla con il tuo commercialista.
- Ogni tabella viene controllata prima che tu la veda: apertura più entrate meno uscite uguale chiusura, ogni settimana, con i calcoli in vista.
- Scrivi agli investitori su cassa e autonomia? Generatore di aggiornamenti per investitori trasforma i tuoi numeri in un aggiornamento mensile.
- 14 giorni per riavere i tuoi soldi se non fa quello che dice questa pagina.
Cosa c'è nel download
15 file in un unico zip, pronti subito dopo il pagamento.
| 00_START_HERE.pdf | I due modi per configurarlo, i clic per ogni IA e cosa fa ogni skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 6 file di skill (.zip), uno per compito. Carica ciascuno una volta in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.Previsione di cassa a 13 settimane, Controllo dell'autonomia di cassa, Scenari what-if sulla cassa, Azioni sulla cassa, Riepilogo di cassa per banca e soci, Aggiornamento della previsione con i dati reali |
| 2 - Text files for any AI | Le stesse 6 skill come file di testo, le istruzioni da incollare in un progetto o in un GPT personalizzato, e tutte le skill in un unico file di circa 20.500 parole da allegare a qualsiasi chat. |
Domande
Con quali IA funziona?
Claude, ChatGPT, Gemini, Grok e Microsoft 365 Copilot accettano tutti le skill come file da caricare. Se il tuo piano non include le skill, o con qualsiasi altra IA, usa le stesse skill come file di testo, in una chat o in un progetto.
Come si configura?
Carica ogni skill una volta in Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. Poi si attiva da sola quando serve il suo compito. Altrimenti, allega il file unico a una chat, oppure aggiungi i file delle skill a un progetto o a un GPT personalizzato. Il PDF start-here indica i clic.
Perché skill separate invece di un unico grande agente?
Ogni skill svolge un solo compito e contiene solo le regole, i numeri e i controlli di quel compito, così resta concentrata e l'IA non confonde un lavoro con l'altro. Puoi caricare solo quelle che ti servono.
Può usarlo il mio team?
Sì, all'interno della stessa azienda. Ogni persona lo configura nella propria IA. Non puoi rivendere né pubblicare i file.
Invia qualcosa al posto mio?
No. Scrive le bozze, tu le leggi e le invii. Non contatta mai nessuno.
È un abbonamento?
No. Paghi una volta e i file restano tuoi, da tenere e modificare.
E se per me non funziona?
Hai 14 giorni per riavere i tuoi soldi se non fa quello che dice questa pagina. Dicci cosa gli hai chiesto e cosa ti ha restituito.
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