Pack de agente de IA para finanças
Redator de relatórios para investidores
Escreve relatórios mensais ou trimestrais para investidores a partir das suas notas: métricas, liquidez e autonomia financeira, conquistas, pontos fracos e pedidos.
Veja como funciona
Um exemplo. A situação é inventada para mostrar como o pack funciona.
A situação
Gere uma pequena empresa de software que vende ferramentas de marcações a clínicas dentárias. Outubro fechou e tem uma página de notas: receita, novas clínicas, cinco cancelamentos e o saldo bancário.
O que lhe pergunta, por exemplo
- A sua empresa, o que faz, a fase e o país
- Quem lê a atualização, e o que pediram
- Que métricas reporta, e como as define
- Mensal ou trimestral, e em que moeda
Assunto: Cadeira Azul, atualização de outubro de 2026: MRR 21 480 € (+6,6%), runway de 14,7 meses
Olá a todos,
Confidencial: apenas para os investidores da Cadeira Azul. Por favor, não reencaminhem.
EM RESUMO
- O MRR subiu 6,6% para 21 480 €, com 148 clínicas pagantes.
- O churn subiu de 1,4% para 3,5%: perdemos 5 clínicas, 3 delas quando um grupo dentário se fundiu. Detalhe em Pontos fracos.
- Runway de 14,7 meses. Planeamos abrir conversações para uma extensão da ronda seed em janeiro de 2027.
TESOURARIA E RUNWAY
Tesouraria a 31/10/2026: 478 400 €
Consumo líquido em outubro: 33 600 € (setembro: 32 700 €)
Consumo líquido médio mensal: 32 500 € (últimos três meses)
Runway: 14,7 meses. A tesouraria dura pelo menos até ao fim de dezembro de 2027.
Completa as conquistas, os pontos fracos, os pedidos e os planos, e junta um bloco CÁLCULOS com a fórmula por trás de cada número.
Um redator de relatórios para investidores com IA em 7 skills, uma por tarefa, para a IA que já usa. Escreve os seus relatórios para investidores, com todos os números verificados.
Cole as suas notas e valores. Escreve um relatório mensal ou trimestral com tabela de indicadores, tesouraria e autonomia financeira, conquistas, pontos fracos honestos e pedidos claros, mostra a conta por trás de cada número e prepara a estrutura do dossier para o conselho de administração.
O que está a comprar
- Um relatório pronto a enviar com indicadores, tesouraria e autonomia financeira, conquistas, pontos fracos, pedidos e planos
- 7 skills, uma por tarefa, que adiciona uma vez ao Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot, mais ficheiros de texto para qualquer IA
- Contas exatas: cada valor de crescimento e de autonomia vem com a fórmula e os seus números
- Honesto por princípio: pontos fracos em todos os relatórios, planos escritos como planos e não como promessas
- Uma aplicação, um login ou uma subscrição. Paga uma vez.
- Um modelo financeiro, uma previsão ou uma avaliação da empresa
- Uma ferramenta que adivinha, arredonda para cima ou preenche valores em falta
- Aconselhamento jurídico, fiscal ou contabilístico
A sua IA hoje, e com este pack
Caros investidores, Temos o enorme prazer de partilhar mais um mês entusiasmante na Pantrybook! As receitas cresceram com força e estamos no bom caminho para atingir os objetivos. O número de clientes continua a subir e os cancelamentos mantêm-se baixos. A nossa autonomia financeira continua saudável, com cerca de 15 meses. Obrigado pelo vosso apoio contínuo!
Nenhum número que se possa verificar, autonomia arredondada para cima, cancelamentos escondidos, e «no bom caminho» é uma promessa.
RESUMO - MRR a subir 6,7% para £38,640, com 322 restaurantes pagantes. - A taxa de cancelamento subiu para 2,3%, sobretudo por restaurantes que fecharam. Detalhe em Pontos fracos. Autonomia: 14,1 meses. A tesouraria dura pelo menos até ao final de novembro de 2027. PONTOS FRACOS - Perdemos 7 restaurantes, por isso a taxa de cancelamento subiu de 2,0% para 2,3%: 4 fecharam, 2 passaram para um concorrente e 1 saiu descontente com o apoio ao cliente. CÁLCULOS Autonomia: 655 300 / 46 200 = 14,18, arredondado para baixo para 14,1
Cada número é calculado a partir dos seus valores com a conta à vista, e o ponto fraco é indicado com a causa. Exemplo inventado, tirado do pack.
As skills incluídas
7 skills, uma por tarefa. Uma skill é um pequeno ficheiro de instruções que adiciona à sua IA uma vez. Só se ativa quando lhe pede a sua tarefa, faz algumas perguntas e verifica o trabalho antes de lho mostrar.
A linha «A diferença» diz o que cada skill faz que um chat de IA normal não faz.
| Relatório para investidores | Escreve um relatório mensal ou trimestral para investidores a partir das suas notas, com a conta à vista para cada valor.A diferença: Mostra a conta por trás de cada taxa de crescimento, consumo de caixa e autonomia com os seus números reais, arredonda a autonomia para baixo e inclui sempre um ponto fraco real. |
| Revisão do relatório para investidores | Verifica um relatório para investidores que escreveu e devolve-o corrigido, com todos os valores recalculados.A diferença: Recalcula cada %, o consumo de caixa e a autonomia a partir dos seus números, devolve primeiro o relatório corrigido com no máximo cinco linhas sobre o que mudou e nunca tira o ponto fraco. |
| Tesouraria e autonomia para investidores | Calcula o consumo líquido de caixa, a autonomia e a data em que a tesouraria acaba, e escreve a secção de tesouraria e autonomia.A diferença: Usa o consumo líquido sem as rondas de investimento, faz a média dos últimos três meses, arredonda a autonomia para baixo com uma casa decimal e diz-lhe em qual de quatro escalões de autonomia está. |
| Tabela de métricas para investidores | Cria a tabela de métricas de um relatório para investidores, com cada variação calculada e verificada.A diferença: Mostra a variação de uma taxa (churn, margem) em pontos percentuais, não em %, tem regras fixas para valores novos, pequenos e negativos e assinala qualquer variação de 10% no sentido errado. |
| Conquistas, pontos fracos e pedidos | Escreve ou corrige as secções de conquistas, pontos fracos, pedidos e planos de um relatório para investidores.A diferença: Encontra um ponto fraco real em quatro passos fixos, nunca o inventa, reescreve cada pedido para que um investidor consiga sugerir alguém em dez segundos e transforma promessas em metas. |
| Relatório para investidores com más notícias | Escreve um relatório para investidores que começa pela má notícia, com o número, o plano e o pedido.A diferença: Põe primeiro a má notícia em três a cinco frases com o número, reduz as conquistas a uma linha e diz-lhe a quem ligar antes de o email sair. |
| Estrutura do dossier do conselho | Estrutura um dossier para o conselho de administração: ordem de trabalhos com tempos, lista de páginas, data da pré-leitura e decisões.A diferença: Usa tempos fixos na ordem de trabalhos para 60, 90, 120 ou 180 minutos, soma-os na página, limita o dossier principal a 12 páginas e data a pré-leitura. |
Como se usa
- Carregue cada skill uma vez a partir da pasta 1 - Skills no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. Cada uma ativa-se sozinha quando surge a sua tarefa.
- O seu plano não tem skills, ou usa outra IA? Anexe o ficheiro tudo-em-um a um chat, ou adicione os ficheiros das skills a um projeto ou GPT personalizado.
- Peça o trabalho por palavras simples. A skill faz primeiro algumas perguntas curtas e depois faz o trabalho.
Veja os passos de configuração para cada IA antes de comprar.
O que recebe
Um ficheiro zip, logo após o pagamento. Inclui:
- Um PDF de início com os cliques para cada IA.
- 7 skills, uma por tarefa, prontas a carregar no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.
- As mesmas skills como ficheiros de texto para ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot ou qualquer outra IA, e um ficheiro tudo-em-um.
A saber
- Trabalha apenas com os valores que lhe dá. Um número em falta aparece como «não indicado», nunca como uma estimativa.
- Cada percentagem, consumo de caixa e autonomia vem com a conta num bloco de cálculos, para que a possa verificar antes de enviar.
- Não é aconselhamento jurídico, fiscal nem contabilístico. Se um relatório mencionar uma ronda de financiamento e for enviado a alguém que ainda não é investidor, consulte primeiro um advogado.
- Vai angariar investimento em breve? O pack Redator de pitch decks escreve o conteúdo do seu deck, diapositivo a diapositivo.
- 14 dias para recuperar o seu dinheiro se não fizer o que esta página diz.
O que inclui o download
17 ficheiros num zip, prontos logo após o pagamento.
| 00_START_HERE.pdf | As duas formas de configurar, os cliques para cada IA e o que faz cada skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 7 ficheiros de skill (.zip), um por tarefa. Carregue cada um uma vez no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.Relatório para investidores, Revisão do relatório para investidores, Tesouraria e autonomia para investidores, Tabela de métricas para investidores, Conquistas, pontos fracos e pedidos, Relatório para investidores com más notícias, Estrutura do dossier do conselho |
| 2 - Text files for any AI | As mesmas 7 skills como ficheiros de texto, as instruções para colar num projeto ou GPT personalizado, e todas as skills num só ficheiro de cerca de 22 100 palavras para anexar a qualquer chat. |
Perguntas
Com que IA funciona?
O Claude, o ChatGPT, o Gemini, o Grok e o Microsoft 365 Copilot aceitam todos as skills como carregamentos. Se o seu plano não tiver skills, ou em qualquer outra IA, use as mesmas skills como ficheiros de texto, num chat ou num projeto.
Como o configuro?
Carregue cada skill uma vez no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. A partir daí ativa-se sozinha quando surge a sua tarefa. Caso contrário, anexe o ficheiro tudo-em-um a um chat, ou adicione os ficheiros das skills a um projeto ou GPT personalizado. O PDF de início tem os cliques.
Porquê skills separadas em vez de um grande agente?
Cada skill faz uma tarefa e contém apenas as regras, os números e as verificações dessa tarefa, por isso mantém o foco e a IA não mistura tarefas. Pode carregar só as de que precisa.
A minha equipa pode usá-lo?
Sim, dentro de uma empresa. Cada pessoa configura-o na sua própria IA. Não pode revender nem publicar os ficheiros.
Envia alguma coisa por mim?
Não. Prepara rascunhos, que lê e envia por si. Nunca contacta ninguém.
É uma subscrição?
Não. Paga uma vez e os ficheiros ficam seus para guardar e alterar.
E se não funcionar para mim?
Tem 14 dias para recuperar o seu dinheiro se não fizer o que esta página diz. Diga-nos o que lhe pediu e o que obteve.
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