Pack de agente de IA para finanças
Cobrança de faturas
Cobra faturas por pagar: lembretes educados e depois firmes em dias fixos, avisos finais, planos de pagamento, um guião de chamada e análises de antiguidade de saldos.
Veja como funciona
Um exemplo. A situação é inventada para mostrar como o pack funciona.
A situação
É fotógrafo freelancer em Portugal. Um cliente empresarial não pagou a fatura 2047 de 1 250,00 €, que venceu na segunda-feira, 9 de novembro.
O que lhe pergunta, por exemplo
- O que vende, quem lhe paga, em que país
- As suas condições de pagamento, tal como estão na fatura
- A sua política de juros de mora, ou nenhuma
- O que vai mesmo fazer se continuar por pagar
LEMBRETE: L1, 7 dias de atraso | ENVIO: segunda-feira, 16 de novembro
Assunto: Fatura 2047, com 7 dias de atraso
Olá Cláudia,
A fatura 2047 da sessão fotográfica de produto de outono venceu na segunda-feira, 9 de novembro, e ainda não vi o pagamento.
Fatura: 2047 | Valor: 1 250,00 € | Vencimento: segunda-feira, 9 de novembro de 2026
Pagamento: transferência bancária, IBAN na fatura, com 2047 como referência
Há alguma coisa a travar o pagamento, como um número de nota de encomenda em falta ou uma dúvida sobre as fotografias? Se houver, trato disso de imediato.
[O seu nome]
PRÓXIMO PASSO: se não for pago, L2 e uma chamada na segunda-feira, 23 de novembro.
Aos 14 dias de atraso escreve um lembrete mais firme e um guião de chamada, indicando apenas os passos que disse que ia dar.
Um assistente de contas a receber com IA em 7 skills, uma por tarefa, para a IA que já usa. Cobra cada fatura por pagar, com educação primeiro e com mais firmeza em dias fixos.
Diga-lhe que fatura está em atraso e ele escreve o lembrete certo para esse dia, com a próxima data para agir. Cole as suas faturas por pagar e ele diz-lhe o que enviar a quem esta semana.
O que está a comprar
- 7 skills, uma por tarefa, e cada uma verifica o próprio trabalho antes de lho mostrar
- Uma escada de cobrança fixa: 3 dias antes do vencimento, no dia do vencimento, aos 7, 14 e 30 dias de atraso, e aviso final aos 45.
- Avisos finais, planos de pagamento com as contas feitas, um guião para chamadas e respostas a todas as desculpas.
- Quando uma skill precisa dos seus dados, faz-lhe algumas perguntas curtas sobre as suas condições, penalizações por atraso, dados de pagamento e próximos passos, e depois dá-lhe uma Ficha de cobrança. Cole-a num novo chat e só lhe pergunta o que for novo.
- Uma aplicação, um login ou uma subscrição. Paga uma vez.
- Software de contabilidade. Não lê as suas faturas nem o seu banco: cola os dados e ele escreve.
- Uma máquina de bluff. Só menciona passos que disse que vai mesmo dar.
- Aconselhamento jurídico ou uma empresa de cobranças. Não escreve cartas pré-contencioso nem formulários para tribunal.
A sua IA hoje, e com este pack
Assunto: FATURA VENCIDA - AÇÃO IMEDIATA NECESSÁRIA Caro Cliente, Os nossos registos indicam que a sua fatura continua por pagar. Queira efetuar o pagamento imediatamente para evitar ações judiciais e encargos adicionais. Cumprimentos
Sem número de fatura, valor ou forma de pagamento, e com uma ameaça legal que nunca disse que ia fazer.
Olá Daniel, A fatura 1186 de £3,600.00 está vencida há 14 dias e ainda não vi pagamento nem resposta. Fatura: 1186 | Valor: £3,600.00 | Vencimento: segunda-feira, 15 de junho de 2026 Pagamento: transferência bancária, dados na fatura, indique 1186 como referência As nossas condições permitem-nos reclamar juros de mora legais e uma indemnização sobre faturas em atraso. Preferia não o fazer, por isso pode dizer-me em que data esta fatura será paga? Vou também ligar-lhe hoje. Hannah Fenwick VERIFICAR: Valores legais em vigor em 2026: confirme a taxa e a indemnização atuais no GOV.UK antes de enviar. A SEGUIR: ligar ao Daniel hoje; se não pagar, o lembrete dos 30 dias na quarta-feira, 15 de julho.
A fatura e como pagar, as suas condições reais indicadas uma vez, uma pergunta e uma data para o passo seguinte. Exemplo inventado, tirado do pack.
As skills incluídas
7 skills, uma por tarefa. Uma skill é um pequeno ficheiro de instruções que adiciona à sua IA uma vez. Só se ativa quando lhe pede a sua tarefa, faz algumas perguntas e verifica o trabalho antes de lho mostrar.
A linha «A diferença» diz o que cada skill faz que um chat de IA normal não faz.
| Lembretes de faturas | Escreve o próximo lembrete para uma fatura por pagar, escolhido pelos dias de atraso, de 3 dias antes do vencimento até 30 dias de atraso.A diferença: Escolhe o passo pelos dias de atraso (3 dias antes do vencimento, no dia do vencimento, e depois com 7, 14 e 30 dias de atraso), mantém cada email no seu intervalo de palavras e só refere passos que vai dar. |
| Aviso final | Escreve o aviso final ou o último lembrete aos 45 dias de atraso, com o valor em dívida, o prazo e as contas das penalizações.A diferença: Define o prazo para 7 dias depois do envio, refere um passo que disse que vai dar (se não houver, passa a último lembrete) e mostra todas as contas das penalizações. |
| Respostas de clientes sobre pagamentos | Responde a um cliente que respondeu sobre uma fatura por pagar e diz o que acontece a seguir à cobrança.A diferença: Identifica um de nove tipos de resposta antes de escrever, mantém a resposta abaixo das 90 palavras com um único pedido e deixa de cobrar um valor contestado ou com data prometida. |
| Proposta de plano de pagamento | Escreve uma proposta de plano de pagamento dentro dos seus limites, com cada prestação e data calculadas.A diferença: Só propõe dentro dos seus limites, arredonda cada prestação para baixo ao cêntimo, com a última a ficar com a diferença, e marca a primeira para os 7 dias seguintes. |
| Guião de chamada de cobrança | Escreve o guião da chamada, a mensagem de voz e o email pós-chamada para cobrar uma fatura por pagar por telefone.A diferença: Mantém a chamada em cinco passos e um único pedido (em que data vai ser paga), dá uma frase para nove respostas e confirma a data num email de 30 a 90 palavras. |
| Revisão de faturas por pagar | Analisa uma lista colada de faturas por pagar: dias de atraso, escalão, próximo passo, data de envio, alertas e totais.A diferença: Calcula para cada linha os dias de atraso, um de cinco escalões de antiguidade e o próximo passo num calendário fixo com a data de envio, e depois mostra as somas por trás de cada total. |
| Revisão de lembretes | Verifica um lembrete que escreveu e devolve-o corrigido, com no máximo cinco linhas sobre o que mudou.A diferença: Devolve primeiro o lembrete corrigido com no máximo cinco linhas sobre o que mudou, tira qualquer ameaça que não vá cumprir e só pergunta por um facto em falta. |
Como se usa
- Carregue cada skill uma vez a partir da pasta 1 - Skills no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. Cada uma ativa-se sozinha quando surge a sua tarefa.
- O seu plano não tem skills, ou usa outra IA? Anexe o ficheiro tudo-em-um a um chat, ou adicione os ficheiros das skills a um projeto ou GPT personalizado.
- Peça o trabalho por palavras simples. A skill faz primeiro algumas perguntas curtas e depois faz o trabalho.
Veja os passos de configuração para cada IA antes de comprar.
O que recebe
Um ficheiro zip, logo após o pagamento. Inclui:
- Um PDF de início com os cliques para cada IA.
- 7 skills, uma por tarefa, prontas a carregar no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.
- As mesmas skills como ficheiros de texto para ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot ou qualquer outra IA, e um ficheiro tudo-em-um.
A saber
- Só menciona uma consequência que lhe disse que vai aplicar. Sem ameaças vazias, sem prazos falsos.
- A lei sobre atrasos de pagamento varia por país. Explica com cuidado o essencial para o Reino Unido, a UE e os EUA e diz-lhe para confirmar antes de reclamar juros. Não é aconselhamento jurídico.
- Precisa da data de hoje e da data de vencimento de cada fatura para contar os dias de atraso. Indique-as, ou ele pergunta.
- Quer ver o efeito das faturas em atraso na sua tesouraria? O pack Planeador de tesouraria mostra-lhe.
- 14 dias para recuperar o seu dinheiro se não fizer o que esta página diz.
O que inclui o download
17 ficheiros num zip, prontos logo após o pagamento.
| 00_START_HERE.pdf | As duas formas de configurar, os cliques para cada IA e o que faz cada skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 7 ficheiros de skill (.zip), um por tarefa. Carregue cada um uma vez no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot.Lembretes de faturas, Aviso final, Respostas de clientes sobre pagamentos, Proposta de plano de pagamento, Guião de chamada de cobrança, Revisão de faturas por pagar, Revisão de lembretes |
| 2 - Text files for any AI | As mesmas 7 skills como ficheiros de texto, as instruções para colar num projeto ou GPT personalizado, e todas as skills num só ficheiro de cerca de 19 500 palavras para anexar a qualquer chat. |
Perguntas
Com que IA funciona?
O Claude, o ChatGPT, o Gemini, o Grok e o Microsoft 365 Copilot aceitam todos as skills como carregamentos. Se o seu plano não tiver skills, ou em qualquer outra IA, use as mesmas skills como ficheiros de texto, num chat ou num projeto.
Como o configuro?
Carregue cada skill uma vez no Claude, ChatGPT, Gemini, Grok ou Microsoft 365 Copilot. A partir daí ativa-se sozinha quando surge a sua tarefa. Caso contrário, anexe o ficheiro tudo-em-um a um chat, ou adicione os ficheiros das skills a um projeto ou GPT personalizado. O PDF de início tem os cliques.
Porquê skills separadas em vez de um grande agente?
Cada skill faz uma tarefa e contém apenas as regras, os números e as verificações dessa tarefa, por isso mantém o foco e a IA não mistura tarefas. Pode carregar só as de que precisa.
A minha equipa pode usá-lo?
Sim, dentro de uma empresa. Cada pessoa configura-o na sua própria IA. Não pode revender nem publicar os ficheiros.
Envia alguma coisa por mim?
Não. Prepara rascunhos, que lê e envia por si. Nunca contacta ninguém.
É uma subscrição?
Não. Paga uma vez e os ficheiros ficam seus para guardar e alterar.
E se não funcionar para mim?
Tem 14 dias para recuperar o seu dinheiro se não fizer o que esta página diz. Diga-nos o que lhe pediu e o que obteve.
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