Pack de agente IA de finanzas
Asistente de cobranza de facturas
Da seguimiento a facturas no pagadas: recordatorios primero amables y luego firmes en días fijos, avisos finales, planes de pago, un guion de llamada y revisiones de antigüedad de saldos.
Míralo en acción
Un ejemplo. La situación es inventada para mostrar cómo funciona el pack.
La situación
Eres fotógrafo freelance en Chicago. Un cliente empresarial no ha pagado la factura 2047 por $1,250.00, que vencía el lunes 9 de noviembre.
Te pregunta, por ejemplo
- Qué vendes, quién te paga y en qué país
- Tus condiciones de pago, tal como dice la factura
- Tu política de recargos por pago tardío, o ninguna
- Lo que de verdad harás si sigue sin pagarse
RECORDATORIO: L1, 7 días de atraso | ENVIAR: lunes 16 de noviembre
Asunto: Factura 2047, con 7 días de atraso
Hola, Ruth:
La factura 2047 por la sesión de fotos de productos de otoño venció el lunes 9 de noviembre y todavía no veo el pago.
Factura: 2047 | Monto: $1,250.00 | Vencimiento: lunes 9 de noviembre de 2026
Pago: transferencia bancaria, datos en la factura, con 2047 como referencia
¿Hay algo que lo esté deteniendo, como un número de orden de compra que falte o una duda sobre las fotos? Si es así, lo resuelvo de inmediato.
[Tu nombre]
SIGUIENTE: si no se paga, L2 y una llamada el lunes 23 de noviembre.
A los 14 días de atraso escribe un recordatorio más firme y un guion de llamada, mencionando solo los pasos que dijiste que tomarías.
Un asistente de cobranza con IA en 7 skills, una por tarea, para la IA que ya usas. Da seguimiento a cada factura no pagada, amable al principio y más firme en días fijos.
Dile qué factura está atrasada y te redacta el recordatorio que corresponde ese día, con la siguiente fecha para actuar. Pega tus facturas no pagadas y te dice qué enviarle a quién esta semana.
Qué estás comprando
- 7 skills, una por tarea, y cada una revisa su propio trabajo antes de que lo veas
- Una escala de cobranza fija: 3 días antes del vencimiento, el día del vencimiento, a los 7, 14 y 30 días de atraso, y aviso final a los 45.
- Avisos finales, planes de pago con los cálculos, un guion para llamar y respuestas a cada excusa.
- Cuando una skill necesita tus datos, te hace unas cuantas preguntas cortas sobre tus condiciones, cargos por atraso, datos de pago y siguientes pasos, y luego te da una Ficha de cobranza. Pégala en un chat nuevo y solo te pregunta lo que es nuevo.
- Una app, un inicio de sesión o una suscripción. Pagas una sola vez.
- Un software de contabilidad. No lee tus facturas ni tu banco; tú pegas, él redacta.
- Una máquina de amenazas falsas. Solo menciona los pasos que dijiste que de verdad vas a tomar.
- Asesoría legal ni una agencia de cobranza. No redacta cartas previas a una demanda ni formularios judiciales.
Tu IA hoy, y con esto
Asunto: FACTURA VENCIDA - SE REQUIERE ACCIÓN INMEDIATA Estimado cliente: Nuestros registros indican que su factura sigue sin pagarse. Le pedimos que realice el pago de inmediato para evitar acciones legales y cargos adicionales. Atentamente
Sin número de factura, monto ni forma de pago, y con una amenaza legal que nunca dijiste que harías.
Hola, Daniel: La factura 1186 por £3,600.00 ya tiene 14 días de atraso y no he visto ni el pago ni una respuesta. Factura: 1186 | Monto: £3,600.00 | Vencimiento: lunes 15 de junio de 2026 Pago: transferencia bancaria, datos en la factura, usa 1186 como referencia Nuestras condiciones nos permiten cobrar los intereses y la compensación que marca la ley por facturas atrasadas. Preferiría no hacerlo, así que, ¿me puedes decir en qué fecha se va a pagar? También te llamo hoy. Hannah Fenwick REVISAR: Montos legales vigentes en 2026: verifica la tasa y la compensación actuales en GOV.UK antes de enviar. SIGUIENTE: llamar a Daniel hoy; si no paga, el recordatorio de 30 días el miércoles 15 de julio.
La factura y cómo pagarla, tus condiciones reales dichas una sola vez, una pregunta y una fecha para el siguiente paso. Un ejemplo inventado del pack.
Las skills que incluye
7 skills, una por tarea. Una skill es un archivo corto de instrucciones que agregas a tu IA una sola vez. Se activa solo cuando le pides su tarea, te hace unas cuantas preguntas y revisa su trabajo antes de que lo veas.
La línea Diferencia dice lo que hace cada skill y que un chat de IA común no hace.
| Recordatorios de cobro | Escribe el siguiente recordatorio para una factura no pagada, elegido según los días de atraso, desde 3 días antes del vencimiento hasta 30 días de atraso.Diferencia: Elige el paso según los días de atraso (3 días antes del vencimiento, el día del vencimiento y luego a los 7, 14 y 30 días de atraso), mantiene cada correo en su rango de palabras y menciona solo los pasos que vas a tomar. |
| Último aviso | Escribe el último aviso o el recordatorio final a los 45 días de atraso, con el monto adeudado, el plazo y las sumas de los cargos.Diferencia: Fija el plazo 7 días después del envío, menciona un paso que dijiste que vas a tomar (sin ninguno se vuelve un recordatorio final) y muestra cada suma de cargos. |
| Respuestas a clientes sobre pagos | Responde a un cliente que contestó sobre una factura no pagada y dice qué pasa después con el cobro.Diferencia: Nombra uno de nueve tipos de respuesta antes de escribir, mantiene la respuesta en menos de 90 palabras con una sola petición y deja de cobrar un monto en disputa o con fecha prometida. |
| Oferta de plan de pagos | Escribe una oferta de plan de pagos dentro de tus límites, con cada cuota y cada fecha calculadas.Diferencia: Ofrece solo dentro de tus límites, redondea cada cuota hacia abajo al centavo y la última absorbe la diferencia, y fija la primera dentro de 7 días. |
| Guion de llamada de cobranza | Escribe el guion de la llamada, el mensaje de voz y el correo posterior para cobrar una factura no pagada por teléfono.Diferencia: Mantiene la llamada en cinco pasos y una sola petición (qué fecha se va a pagar), da una frase para nueve respuestas y confirma la fecha en un correo de 30 a 90 palabras. |
| Análisis de facturas no pagadas | Analiza una lista de facturas no pagadas que pegas: días de atraso, grupo, siguiente paso, fecha de envío, alertas y totales.Diferencia: Calcula para cada fila los días de atraso, uno de cinco grupos de antigüedad y el siguiente paso en un calendario fijo con su fecha de envío, y luego muestra las sumas detrás de cada total. |
| Revisión de recordatorios de cobro | Revisa un recordatorio que escribiste y te lo devuelve corregido, con cinco líneas como máximo sobre lo que cambió.Diferencia: Devuelve primero el recordatorio corregido con cinco líneas como máximo sobre lo que cambió, quita cualquier amenaza que no vas a cumplir y solo pregunta por un dato que falta. |
Cómo se usa
- Sube cada skill una vez desde la carpeta 1 - Skills a Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. Cada una se activa sola cuando surge su tarea.
- ¿Tu plan no incluye skills o usas otra IA? Adjunta el archivo todo en uno a un chat, o agrega los archivos de las skills a un proyecto o GPT personalizado.
- Pide el trabajo con palabras sencillas. La skill primero hace unas pocas preguntas breves y luego hace la tarea.
Mira los pasos de configuración para cada IA antes de comprar.
Qué recibes
Un archivo zip, justo después de pagar. Adentro:
- Un PDF de inicio con los clics para cada IA.
- 7 skills, una por tarea, listas para subir a Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.
- Las mismas skills como archivos de texto para ChatGPT, Gemini, Grok, Copilot o cualquier otra IA, y un archivo todo en uno.
Bueno saber
- Solo menciona una consecuencia que le dijiste que vas a aplicar. Sin amenazas vacías ni fechas límite falsas.
- Las leyes sobre pagos atrasados cambian según el país. Explica con cuidado lo básico del Reino Unido, la UE y EE. UU. y te dice que lo verifiques antes de cobrar intereses. No es asesoría legal.
- Necesita la fecha de hoy y la fecha de vencimiento de cada factura para contar los días de atraso. Dáselas o te las va a preguntar.
- ¿Quieres ver cómo afectan las facturas atrasadas a tu flujo de caja? El pack Planificador de flujo de caja te lo muestra.
- 14 días para recuperar tu dinero si no hace lo que dice esta página.
Qué incluye la descarga
17 archivos en un solo zip, listos en cuanto pagas.
| 00_START_HERE.pdf | Las dos formas de configurarlo, los clics para cada IA y lo que hace cada skill. |
|---|---|
| 1 - Skills | 7 archivos de skill (.zip), uno por tarea. Sube cada uno una vez en Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot.Recordatorios de cobro, Último aviso, Respuestas a clientes sobre pagos, Oferta de plan de pagos, Guion de llamada de cobranza, Análisis de facturas no pagadas, Revisión de recordatorios de cobro |
| 2 - Text files for any AI | Las mismas 7 skills como archivos de texto, las instrucciones para pegar en un proyecto o GPT personalizado, y todas las skills en un solo archivo de unas 19,500 palabras para adjuntar a cualquier chat. |
Preguntas
¿Con qué IA funciona?
Claude, ChatGPT, Gemini, Grok y Microsoft 365 Copilot aceptan las skills como archivos que se suben. Si tu plan no incluye skills, o en cualquier otra IA, usa las mismas skills como archivos de texto, en un chat o en un proyecto.
¿Cómo lo configuro?
Sube cada skill una vez en Claude, ChatGPT, Gemini, Grok o Microsoft 365 Copilot. Después se activa sola cuando surge su tarea. Si no, adjunta el archivo todo en uno a un chat, o agrega los archivos de las skills a un proyecto o GPT personalizado. El PDF de inicio tiene los clics.
¿Por qué skills separadas en lugar de un solo agente grande?
Cada skill hace una sola tarea y contiene solo las reglas, cifras y verificaciones de esa tarea, así que se mantiene enfocada y la IA no mezcla las tareas. Puedes subir solo las que necesites.
¿Lo puede usar mi equipo?
Sí, dentro de una misma empresa. Cada persona lo configura en su propia IA. No puedes revender ni publicar los archivos.
¿Envía algo por mí?
No. Redacta, tú lees y envías. Nunca contacta a nadie.
¿Es una suscripción?
No. Pagas una sola vez y los archivos son tuyos para conservarlos y modificarlos.
¿Y si no me funciona?
Tienes 14 días para recuperar tu dinero si no hace lo que dice esta página. Cuéntanos qué le pediste y qué te respondió.
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